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企业金融投资风险及控制策略

在我国改革开放持续深化的新形势下,企业金融投资的数量和规模越来越大,尽管从总体上来看,我国绝大多数企业在开展金融投资的过程中高度重视风险控制工作,而且与过去相比也有了一定进步,但按照较高的标准和要求来看,由于内部和外部环境的影响,我国很多企业在开展金融投资的过程中还面临着一系列风险因素,特别是由于投资风险控制不够到位,导致企业在开展金融投资业务的过程中出现了众多风险,需要引起重视。这就需要企业在开展金融投资业务的过程中,将风险控制上升到更高层面,运用系统思维和创新理念,着眼于更有效地防范和控制金融投资常见风险,坚持问题导向,加大创新力度,促进企业金融投资风险控制取得更好成效。

1企业金融投资常见风险分析

随着我国改革开放的不断深化,我国金融投资业务步入了加快发展的轨道,尽管从总体上来看,我国绝大多数企业都十分重视金融投资风险控制工作,但由于金融投资风险具有客观性,尽管可防可控,但仍然面临很多常见的风险。有的企业在开展金融投资业务的过程中面临金融投资决策风险,特别是由于一些企业在具体的实施过程中,由于缺乏对政策、市场等方方面面的深入调查和分析,盲目作出决策,金融投资决策出现重大失误,给企业造成了极大的风险,这也是当前企业金融投资面临最突出的风险;有的企业由于在开展金融投资业务的过程中缺乏系统性和专业化,因而极易出现信用风险,比如有的企业在投资的过程中缺乏对目标企业、项目以及相关方面的深入研究,导致出现了一系列信用风险,进而对整个投资活动造成不利影响;有的企业由于不重视金融投资模式的改革和创新,特别是在内部管理体制建设方面相对比较薄弱,因而出现了比较突出的操作风险,特别是由于一些金融投资管理人员能力和素质不高,导致金融投资在管理的过程中出现重大失误,甚至会对整个金融投资活动造成不利影响;有的企业由于自身的发展模式以及运营机制落后,企业面临较为突出的融资风险,特别是没有将投资与融资紧密结合起来,在开展投资业务的过程中由于流动资金不足,加之融资受到一定的限制,进而出现了融资风险,甚至导致投资业务无法深入开展。

2企业金融投资风险控制存在的问题

2.1金融投资风险控制缺乏重视性。从当前一些企业开展金融投资活动的整体情况来看,尽管也开展一些风险控制工作,但普遍存在重视不足的问题。一些企业没有对投资风险控制进行深入的研究和分析,而且相关的运行体系不够完善,特别是很多企业在开展金融投资业务的过程中不重视决策的科学性,金融投资决策比较随意,相关的调查机制、分析机制、预警机制比较薄弱,导致金融投资决策风险控制不够到位。比如一些商业银行在开展境外投资业务的过程中,缺乏对投资风险的高度重视,导致出现了一定的政治风险,特别是一些企业在针对“一带一路”沿线国家进行投资的过程中,缺乏对拟投资国家政治形势、经济状况以及法律制度的研究,极易在境外投资的过程中出现风险。2.2金融投资风险控制缺乏系统性。目前一些企业在开展金融投资活动的过程中,风险控制系统性不强的问题比较突出,特别是很多企业没有将全面控制、全员控制、全程控制作为重要的工作原则,导致金融投资风险控制不够到位。比如某金融企业在开展投资业务的过程中,尽管对拟投资企业进行了深入的调查和分析,而且对其财务状况、经营状况以及发展前景进行了预测,但在投资之后缺乏对目标企业经营风险的有效防范和控制,在参与目标企业经营管理方面没有进行深度融合,导致目标企业经营与发展无法取得更好成效。2.3金融投资风险控制缺乏制度性。从当前一些企业开展金融投资业务的情况来看,尽管对风险控制进行了优化和完善,但普遍没有形成很好的制度,导致金融投资风险控制受到一定影响。比如一些企业在开展金融投资业务的过程中,没有建立比较完善的风险控制流程,特别是金融投资“风险点”监测和排查制度不够完善,相应的管理制度没有形成。还有一些企业尽管也建立了比较完善的金融投资风险控制制度,但在执行方面相对薄弱,由于执行力不够到位,同样会制约金融投资风险控制工作的有效开展,需要引起企业的高度重视,通过不断优化和完善金融投资风险控制制度,着力提升风险控制的规范化水平。2.4金融投资风险控制缺乏创新性。在当前信息技术快速发展的新形势下,对于企业金融投资风险控制来说,应当不断创新模式,只有这样,才能使其更具有效能性。但目前一些企业在开展金融投资业务的过程中,还没有将信息技术、网络技术等应用于风险控制当中,比如很多企业缺乏对大数据技术、云计算技术的应用,在收集和分析与金融投资业务相关数据、信息方面不够到位,导致金融投资风险控制缺乏预见性和战略性。金融投资风险控制缺乏创新还表现为一些企业不重视金融投资风险控制与内部控制、财务风险管理等紧密结合,特别是很多企业没有将财务战略纳入到金融投资风险管理体系当中,导致金融投资风险控制融合性、渗透性不足,无法取得实实在在的成效。

3企业金融投资风险控制的优化对策

3.1强化金融投资风险控制重视性。随着企业金融投资业务规模的不断扩大,特别是在当前国内外经济形势发生深刻变化的情况下,企业在开展金融投资业务的过程中,一定要将风险控制上升到战略层面,切实加强对金融投资风险控制工作的投入力度,重点要在人力、物力、财力等诸多方面给予保障,努力使风险控制更具有专业化水平。比如企业在开展金融投资业务的过程中,可以建立专门的金融投资风险控制机构,专门负责投资风险控制工作的组织、协调、落实等工作。强化金融投资风险控制重视性,还要求在开展金融投资业务的过程中,要进一步健全和完善相关管理体制和运行机制,特别是要着重于形成风险控制的强大合力,大力加强金融投资风险控制文化建设,发挥文化的引导和教育功能,使与金融投资业务相关的部门和人员都能够时刻绷紧风险控制这根弦。3.2提升金融投资风险控制系统性。对于开展金融投资风险控制来说,至关重要的就是要提升系统性,使其能够发挥多元化功能。这就要求企业要进一步强化金融投资风险控制的综合功能和作用,将全面控制、全员控制、全程控制作为重要的工作原则,推动金融投资风险控制取得更好的成效。比如要大力加强金融投资风险控制的全面性建设,不仅要对具体的金融投资业务进行风险控制,也要对投资的各个领域、各个环节以及各个方面进行控制。提升金融投资风险控制系统性,还要更加高度重视控制体系建设,比如在开展风险投资的过程中,除了要对目标企业财务状况、经营状况、发展前景等进行调查之外,还要更加参与到目标企业的经营与管理当中,对于目标企业存在的问题应当及时研究解决。3.3注重金融投资风险控制制度性。制度具有根本性的重要作用,只有大力加强金融投资风险控制制度建设,才能使其更具有规范化和效能性。要进一步健全和完善控制制度,对于一些常规控制活动,要以制度的形式固定下来;对于可能出现的金融投资风险,应当制订科学的预案,并且加大监测力度,当出现风险苗头的时候及时启动预案。要切实加大制度的执行力建设,比如可以将金融投资风险控制制度的执行情况与业绩挂勾,建立相应的奖惩制度,对于有效执行金融投资风险控制制度的给予一定的奖励,反之则要给予一定的惩处等。要进一步健全和完善金融投资“风险点”和排查制度,发挥方方面面的积极作用,找出可能存在的风险点,并进行有针对性的管理和控制,努力使金融投资风险控制更具有针对性。3.4推动金融投资风险控制创新性。加强金融投资风险控制工作,一定要在创新金融投资风险控制模式方面下功夫,重中之重就是要大力推广“互联网+金融投资风险控制”模式,使金融投资风险控制具有信息化、网络化乃至智能化的特点。比如企业在开展金融投资风险控制的过程中,可以将大数据技术应用其中,加强对与金融投资风险控制相关的市场信息、企业数据、行业信息以及其他相关数据的收集和分析,找出存在的薄弱环节,制定有针对性的控制措施。要更加高度重视金融投资风险控制与业务工作、管理工作、融资工作的有效融合,强化金融投资风险控制的融合性和渗透性。为了更有效地防范和控制金融投资风险,企业还要在实施财务战略方面取得突破,使投资活动能够与融资活动、资金营运等紧密结合起来,并且要切实加大对业务人员的专业化培训,提高他们的专业素养。

4结语

综上所述,随着企业金融投资业务的不断拓展,也使企业在开展金融投资业务的过程中面临一系列风险,需要引起企业的高度重视。从当前企业开展金融投资业务面临的风险来年看,比较突出的是决策风险、信用风险、操作风险和融资风险,但目前很多企业在开展投资风险管理方面还没有进行深入的研究和系统的设计,导致金融投资风险控制工作受到一定的制约。这就要求企业在开展金融投资业务的过程中,将金融投资风险控制上升到战略层次,特别是要着眼于破解存在的突出问题,运用更加多元化的措施,重点要在强化金融投资风险控制重视性、提升金融投资风险控制系统性、注重金融投资风险控制制度性、推动金融投资风险控制创新性等方面取得突破,使企业金融投资风险控制取得新的成效。

参考文献

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作者:张章 单位:对外经济贸易大学国际贸易学院

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